Auftragsfinanzierung für den Mittelstand - Informationen:

Die Auftragsfinanzierung für mittelständische Unternehmen sichert die Vorfinanzierung von Material und Wareneinkauf nationaler oder internationaler Lieferanten. So können, alternativ zum klassischen Bankkredit, lukrative zusätzliche Aufträge und Projekte oder die Bestückung des Warenlagers für saisonale Spitzen realisiert werden. Alternativ bietet sich auch eine Einkaufsfinanzierung an.

Die Vorlaufkosten für einige Branchen im Mittelstand (z.B. Anlagen- u. Maschinenbau, Projektgeschäfte, Handel- und Produktion) sind recht kapitalintensiv. Insbesondere, wenn Anzahlungen vereinbart werden können, erwartet der Auftraggeber im Gegenzug Sicherheiten in Form von z.B. Anzahlungs- oder Erfüllungsbürgschaften, Avalen oder Bankgarantien.

Mittelständische Unternehmen nutzen die Auftragsfinanzierung als preiswerte Möglichkeit des Wareneinkaufs. Durch Direktzahlung des Lieferanten sichern Sie sich Skontoerträge, die Rechnung beim Auftragsfinanzierer (Finetrader) zahlen Sie innerhalb von 30 - 180 Tagen. 

Unternehmen mit guter Bonität können über den Factoring Pool ab 500 T€ Jahresumsatz alternativ größere Aufträge mit dem Unternehmerkredit bis 250 T€ vorfinanzieren lassen. Die Kapitaldienstfähigkeit sollte gewährleistet sein, dingliche Sicherheiten sind nicht erforderlich. Das Unternehmerdarlehn bietet den Vorteil eines fest vereinbarten Zinses ab 2,95 % p.a. über die gesamte Laufzeit (12 - 60 Monate).  

Auftragsfinanzierung für Unternehmen ab 1.0 Mio. € Umsatz p.a.:

  • Vorfinanzierung inländischer Lieferanten, sowie
  • Lieferanten aus Europa, Asien, USA
  • Finanzierungshöhe beträgt 100 % des Einkaufspreises
  • Finanzierungslaufzeit bis zu 180 Tagen
  • Nutzbar für Transaktionen ab 10 T€ (Rechnungsbetrag)
  • Mindesteinkaufsvolumen p.a. ab 200 T€
  • Revolvierende Einkaufslinie von 50 T€ - 4.0 Mio. € (bei entsprechendem Rückversicherungslimit)
  • nutzbar für Unternehmen ab 1.0 Mio. Jahresumsatz
  • Index Creditrefom anfragendes Unternehmen bis max. 295
  • Unternehmen ist 3 Jahre operativ tätig

Auftragsfinanzierung - Kosten Beispiele: 

Sie erhalten eine transparente Kostenstruktur, abhängig von Bonität, Unternehmensgröße, EH Grading, Transaktionsvolumen und Rückversicherungslimit, welches auf Ihr Unternehmen gezeichnet werden kann. Außer einer möglichen Einrichtungsgebühr (abhängig vom gewählten Finanzierer) fallen keinerlei weitere Nebenkosten, wie Prüfgebühren, Limit-Erhöhungs- oder Bereitstellungskosten (Prolongationsgebühren) an. 

Nachfolgende Kostenbeispiele beziehen sich auf Unternehmen ab ca. 5 Mio. € Jahresumsatz, guter Ertragslage und Bonität. Die Kosten bei kleineren Unternehmen mit geringeren Finanzierungslinien fallen höher aus.

Gesamtkosten je nach gewähltem Zahlungsziel | Bsp. 500 T€ Finanzierungslinie zum Materialeinkauf.
Zahlungsziel Minimalgebühr Maximalgebühr Ø Mittelwert
120 Tage 1,30 % 3,50 % 2,40 %
90 Tage 0,97 % 2,62 % 1,80 %
60 Tage 0,65 % 1,75 % 1,20 %
30 Tage 0,32 % 0,87 % 0,60 %
 

Realisierte Skontoerträge verbleiben zur Gegenfinanzierung der Finanzierungskosten in Ihrem Unternehmen. Dadurch kann sehr häufig eine Zahlungszielverlängerung im Bereich von 60 - 120 Tage kostenneutral dargestellt werden. Eine Gebührenübersicht finden sie in der Präsentation zum Download (Folie 7).

Modulare Finanzierung für den Mittelstand:

Die Modulare Finanzierung kombiniert verschiedene Finanzierungsarten. Die Auftragsfinanzierung schafft Liquidität im Wareneinkauf durch die Verlängerung der Zahlungsziele bei Lieferanten. Die Factoring Einbindung überführt Debitoren Rechnungen in sofortige Liquidität. Der Unternehmerkredit bietet Liquidität zu planbaren Kosten, ohne Stellung dinglicher Sicherheiten.

Somit kann ein Maximum an Liquidität aus den Umlaufvermögen generiert werden. Interessant ist die Handelsfinanzierung für alle mittelständischen Unternehmern ab ca. 2 Mio. € Jahresumsatz oder einem Waren- und Materialeinkauf ab ca. 500 T€ p.a. Diese Finanzierungsart nutzen vor allem Handelsunternehmen, Maschinenbauer, Handwerkbetriebe und Produktionsfirmen zur Wachstumsfinanzierung.    

Zur kostenlosen Vorprüfung der in Frage kommenden Optionen senden Sie uns einfach den ausgefüllten Analysebogen zu.

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